Cobrança bancária: boleto e PIX para os seus clientes

O que é

É a cobrança que a sua transportadora faz aos clientes dela, o embarcador que contratou o frete. Não confunda com as faturas do LogFrota, que são a sua mensalidade conosco.

Antes de começar: o que pedir ao banco

Peça à sua cooperativa os dados do convênio de cobrança:

• Client ID da aplicação;
• Certificado: a API do banco exige certificado, o Client ID sozinho não conecta. Se você já subiu o certificado A1 para emitir CT-e, não precisa de outro: é o mesmo e-CNPJ, e o sistema reaproveita ele por padrão. Só peça um certificado do convênio à cooperativa se ela exigir um diferente do fiscal;
• Número do cliente (identifica você como beneficiário no banco);
• Número do contrato de cobrança. Atenção: são dois números diferentes. Trocá-los faz o banco recusar com uma mensagem que não explica o motivo.

Como configurar

1. Vá em Financeiro → Cobrança Bancária (apenas administradores).
2. Escolha o banco e o ambiente. Comece em Sandbox para testar: a credencial de sandbox não funciona em produção, e vice-versa.
3. Preencha Client ID, os dois números do convênio, cooperativa e conta. Salve.
4. Certificado: a opção Usar o certificado A1 da emissão já vem marcada e resolve a maioria dos casos. Desmarque apenas se for usar um certificado próprio do convênio; aí envie o arquivo (.pfx ou .pem) com a senha. Vantagem de usar o A1: quando ele for renovado, a cobrança acompanha sozinha; com dois certificados, é comum renovar só o fiscal e a cobrança parar meses depois sem motivo aparente.
5. Defina os encargos: multa (%) e juros ao mês (%). Zerado significa isento. Se deixar em branco, o banco aplica o padrão do convênio, que pode não ser o que você combinou com o cliente.
6. Se informar uma chave PIX, o boleto sai híbrido: o mesmo documento é pagável por QR Code ou por código de barras, e o cliente escolhe.

Testar conexão

O botão Testar conexão separa dois problemas que parecem iguais e pedem ações opostas: credencial errada (ir atrás da cooperativa) e banco fora do ar (esperar e tentar de novo).

Aviso de pagamento: o que faz a baixa ser automática

O botão Ativar aviso de pagamento registra no banco o endereço que recebe as liquidações. Com ele ligado, o título a receber baixa sozinho assim que o cliente paga o boleto. Sem ele, cada pagamento exige conferir o extrato e dar baixa à mão.

Duas garantias importantes: o sistema não baixa duas vezes o mesmo pagamento (o banco reenvia o aviso quando a entrega falha), e pagamento parcial não fecha o título: se o cliente pagou metade, o restante continua em aberto no contas a receber.

Base de demonstração

Na base demo a cobrança funciona em modo simulado: os boletos gerados não são registrados em banco nenhum e não podem ser pagos. Servem para você percorrer o fluxo sem risco.